Jak svěřenské fondy řeší běžné životní situace? Inspirujte se skutečnými příběhy!

Ochrana před Exekucemi: Příběh Miroslava

Miroslav (45) je majitelem prosperující firmy na výrobu nábytku, kterou s pílí vybudoval od nuly a živí tak sebe i svou rodinu. Pandemie koronaviru však zasáhla i jeho odvětví a Miroslav musel čelit prudkému poklesu zakázek. Díky úsporám a vytrvalosti se mu podařilo těžké období překonat a firma je nyní v ještě lepší kondici než před epidemií. Přesto ho trápily obavy z další neočekávané události a s těmito obavami se obrátil na nás obrátil.

Doporučili jsme mu zřízení svěřenského fondu, nástroje, který by mu pomohl ochránit majetek Miroslav se zpočátku váhal kvůli složitosti a administrativní náročnosti založení fondu a také se obával, že by to mohlo vzbudit podezření u obchodních partnerů.

Vysvětlili jsme mu, že svěřenské fondy fungují na transparentním principu a majetek vložený do fondu je chráněn před exekucemi. Po zvážení všech pro a proti se Miroslav odhodlal a založil svěřenský fond, do kterého vložil část svého majetku, včetně nemovitosti a části úspor. Fond spravoval nezávislý správce, čímž byla zajištěna transparentnost a objektivita.

Předání firmy nástupcům

Pan Karel (65) je majitelem prosperující stavební firmy. Má tři děti: Jana (35), která pracuje ve firmě jako manažerka, Petra (28), který nemá podnikatelské vlohy a hledá uplatnění v jiném oboru, a malou Maru (2). Karel chce zajistit hladké předání firmy nástupcům a zároveň chránit zájmy všech svých dětí.

Svěřenský fond mu v tomto ohledu může výrazně pomoci. Karel může do fondu vložit akcie firmy a ve svěřenském statutu stanovit pravidla pro jejich rozdělení mezi Jana a Petru. Může tak například určit, že Jan dostane většinový podíl ve firmě, ale Petr bude mít nárok na pravidelný výnos z fondu. To mu zajistí finanční stabilitu i bez aktivního zapojení do firmy. Malá Maru bude mít nárok na svůj podíl po dosažení plnoletosti.

Chalupa pro vnučky

Manželé Marie (60) a Josef (62) vlastní krásnou zrekonstruovanou chalupu na Šumavě, kterou chtějí věnovat svým vnučkám, 5leté Tereze a 3leté Kláře. Nechtějí, aby chalupa připadla jejich synovi Petrovi (38), který se rozvedl a jeho děti vychovává sama Petrova snacha. Marie a Josef se obávají, že by Petr mohl chalupu prodat a peníze utratit.

Svěřenský fond jim v tomto ohledu může nabídnout ideální řešení. Marie a Josef mohou chalupu vložit do fondu a ve svěřenském statutu stanovit, že jejími beneficientkami budou Tereza a Klára. Fond bude spravovat nezávislý správce a zajistí, že chalupa bude v držení vnuček i v budoucnu. Marie a Josef tak mohou být klidní, že jejich milovaná chalupa zůstane v rodině

Ochrana rodinné firmy v případě rozvodu

Manželé Anna (50) a Petr (52) vybudovali společně stavební firmu, která má milionový majetek ve strojích a vybavení. Hodnotné je i jméno a reputace firmy. V případě jejich rozvodu by rozdělení firmy nebylo možné, jeden z nich by neměl na vyplacení druhého a firma by takové tahanice těžce postihly.

Svěřenský fond jim v tomto ohledu může nabídnout elegantní řešení. Anna a Petr mohou vložit akcie firmy do fondu a ve svěřenském statutu stanovit pravidla pro jejich rozdělení v případě rozvodu. Můžou tak například určit, že firma bude prodána a výtěžek rozdělen mezi ně spravedlivě. To jim zajistí hladké a spravedlivé rozdělení majetku a ochrání firmu před poškozením.

Zachování rodinné tradice